Facebook pixel
0598 - 632870 Afspraak maken

Hersteladvies

Wij kunnen ons goed voorstellen dat u niet precies weet wat u met uw beleggingsverzekering moet doen. De koersresultaten en de hele discussie over woekerpolissen maken het u erg lastig. U heeft verschillende opties om te bepalen of u uw spaardoelen nog kunt bereiken. Wij helpen u graag bij het maken van een juiste keuze. Dit bieden wij u aan als hersteladvies.

Wat is een beleggingsverzekering?
Een beleggingsverzekering is een vorm van een levensverzekering waarbij door middel van beleggingen een kapitaal wordt opgebouwd. Hoe hoog het opgebouwde bedrag aan het einde van de looptijd is, hangt af van de waarde van de beleggingen op dat moment. Een beleggingsverzekering is niets anders dan een benaming voor een levensverzekering waarin niet wordt gespaard maar belegd.

Wat is hersteladvies?
Een hersteladvies is een advies aan een klant met een beleggingsverzekering en is er op gericht om de klant te adviseren of en hoe hij alsnog zijn oorspronkelijke doel kan bereiken. Heeft u een beleggingsverzekering dan kunt u namelijk geconfronteerd worden met een lagere opbrengst van uw beleggingsverzekering dan verwacht. Het vermogen dat u denkt op te bouwen voor bijvoorbeeld de aflossing van uw hypotheek, pensioenopbouw of een grote uitgave gaat u hierdoor niet halen.

Hersteladvies kan onder meer leiden tot de volgende uitkomsten:

  • Premieverlaging of premieverhoging.
  • Premievrijmaking.
  • Switchen van beleggingsfonds(en).
  • Afkopen van beleggingsverzekering. (Hieraan zijn wel voorwaarden verbonden.)
  • Overlijdensrisicodekking verlagen, verhogen of uit de verzekering halen.
  • Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid uit de verzekering halen.
  • Ongewijzigde voortzetting.
     

 

 

 

Kosten
Hersteladvies voor uw beleggingsverzekering is gratis. Zolang het gaat over uw 'oorspronkelijke' beleggingsverzekering betaalt u hier niet voor. Geeft u ons opdracht om meer te doen dan alleen het hersteladvies, dan zijn daar afhankelijk van de werkzaamheden, kosten aan verbonden. Bij een dergelijke situatie wordt u altijd vooraf hiervan in kennis gesteld.

Hersteladvies spitst zich echter alleen toe op de oorspronkelijke beleggingsverzekering. Aanpassingen binnen deze polis behoren tot hersteladvies en zijn derhalve kosteloos. Een aantal zaken behoren echter expliciet niet tot hersteladvies en zijn dan ook niet kosteloos:

  • Advisering en marktvergelijking van een nieuw product of van een losse dekking.
  • Administratieve werkzaamheden met betrekking tot het nieuwe product.
  • Overleg of onderhandeling met verzekeraar over hoogte compensatie
  • Woekerpolis(sen).
  • Keuze voor een nieuwe hypotheekvorm.
     

Wilt u hersteladvies?
U kunt hier het hersteladvies starten. Allereerst leest u de informatie over de dienstverlening voor hersteladvies beleggingsverzekeringen. Hierin leest u precies wat wij voor u doen. Daarna kunt u het hersteladvies beginnen. Het traject bestaat uit vier stappen:

  1. U vult uw klant- en risicoprofiel(-en) in. Dit is een vragenlijst. U bent ongeveer 10 minuten bezig met het invullen van deze lijst.
  2. Wij vragen uw polis informatie op bij uw verzekeringsmaatschappij.
  3. Wij beoordelen hoe uw klant- en risicoprofiel samenhangen met de polis informatie.
  4. Wij bellen u om u te helpen een juiste keuze te maken over uw beleggingsverzekering.


U ontvangt deze resultaten ook per e-mail, zodat u ze op uw gemak kunt nalezen.
 

 

De voordelen van AdviesUnie:

  • Samen sterk
    Samen sterk

    Bij AdviesUnie staat uw persoonlijke situatie centraal. Met compleet advies over al uw financiële zaken, snelle schadeafwikkeling en transparante afspraken bent u zeker van meer rust en vertrouwen in uw leven.

  • Adviseur
    Onze adviseurs

    Bij AdviesUnie staan onze ervaren adviseurs voor u klaar met kundig, uitgebreid advies afgestemd op uw situatie. Onze persoonlijke benadering en kennis over de markt, helpen u gedurende het hele proces.

  • Alles onder een dak
    Alles onder één dak

    Bij AdviesUnie beschikken wij over expertise over meerdere vakgebieden. Zo is de juiste kennis altijd paraat om u verder te helpen. Zowel voor particulier als zakelijk, voor hypotheken, verzekeringen, beleggen en meer!

  • Onafhankelijk
    Onafhankelijk

    Bij AdviesUnie vergelijken wij alle grote aanbieders van financiële producten. Wij houden gedurende de looptijd van al uw producten de markt in de gaten, zodat u altijd de laagste kosten en beste voorwaarden heeft.